持牌金融机构内部控制失守监管重拳整治行业乱象

md_5786

　持牌金融机构内部控制失守监管重拳整治行业乱象

　　非法证券活动屡禁不止的背后，既有不法分子刻意伪装、规避监管的因素，但也暴露出部分持牌金融机构合规管理缺位、内控机制形同虚设的行业乱象，而全国多地监管部门开出的罚单，也精准指向了机构违法违规的核心症结。

　　证券机构的通讯渠道本是保护投资者的第一道防线，却因内控失守沦为不法分子的“信任背书”。

　　2025年1月，安徽证监局向万和证券安徽分公司出具警示函，经查，该分公司企业微信管理失控，“部分外部人员被认证为分公司员工并建群荐股”，合规管理覆盖不到位，被采取行政监管措施并记入证券期货市场诚信档案。

　　无独有偶，2025年11月，浙江证监局对广发证券某营业部前员工沈宇出具警示函，经查，沈宇在职期间利用职务便利与客户信任，私自向投资者推介、销售非广发证券发行或代销的第三方金融产品，也就是行业俗称的“飞单”，并从中非法获取不正当利益，此类行为正是利用投资者对头部机构的信任，将公众资金诱向脱离监管的高风险资产。

　　由于近年来非法荐股、违规展业频发，证券投资咨询机构成为今年以来监管整治的重点领域。

　　数据显示，截至2026年2月底，证监会年内已对8家从事证券投顾业务的机构采取行政监管措施，其中4家被责令暂停新增客户，查处问题集中于误导性虚假宣传、直播展业不合规、内控机制不健全、投资者适当性管理不到位等。

　　广东证监局也对辖区内投顾行业的违法违规乱象重拳出击整治。

　　2 月 25 日，广东证监局同日对两家证券投顾机构开出罚单，其中广东博众智能科技投资有限公司被责令改正，慧研智投科技有限公司广州分公司被责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告。